Приведём примеры актуальных схем мошенничества и причин, под предлогом которых мошенники активно вовлекают молодежь в дроперство в социальных сетях и мессенджерах, делая их жертвой и потенциальным фигурантом уголовного дела.

Схемы мошенничества (дроперства):

1. «Фиктивные банковские продажи» или «Можешь выручить?»

Злоумышленник находит молодых людей в тематических студенческих группах в социальных сетях, представляется почти ровесником (21+) и специалистом по продажам из банковского сектора. Некоторое время общается. Даже обещает кому-то помочь трудоустроиться к себе в банк на практику/работу. В какой-то момент, условно, в конце отчетного периода в банке, это «работник банка» обращается через личные сообщения в социальных сетях к своей потенциальной жертве (будущему дропу), просит (под предлогом, чтобы его не уволили за низкие показатели, и он смог в будущем устроить жертву к себе помощником) помочь выполнить план по продажам и оформить на себя несколько банковских продуктов (таким образом, проявить лояльность к будущему работодателю) — а это счета, банковские карты, страховки, номера мобильных телефонов, личный кабинет, мобильное приложение, и самое главное — никаких кредитных обязательств. После оформления дропу ничего делать не нужно, просто передать пароли и карты названному ему коллеге прямо при выходе из банка. «В этом ничего страшного нет — ты даже получишь от меня бонус 5000 рублей сразу после оформления — круто, правда?»

2. «Серая крипта» или банки блокируют массовые переводы из-за границы по доходности от операций с криптовалютой, поэтому нужна твоя банковская карта, чтобы разбить и вывести профит небольшими частями. Тебе, как соинвестору, будет комиссия с каждой операции. Если есть друзья — приводи их к нам — вместе заработаете!

В Telegram-каналах с объявлениями о быстром заработке на криптовалютах мошенники находят жертву — молодого человека, который отчаянно желает стать соинвестором и быстро разбогатеть. Жертве сначала рассказывают о пользе и доходности работы с криптовалютой, о высоких процентных ставках по доходности и быстрых выплатах при регулярной работе, а в определенный момент для подтверждения своих слов мошенники сообщают о высоких выплатах по операциям с криптовалютой, необходимостью скрытия части доходов через дробление сумм и переводов по реквизитам карты, про необходимость контроля за всеми операциями с их стороны в связи с большими суммами… После этого они просят жертву предоставить реквизиты студенческой/зарплатной карты, открыть для них доступ в личный кабинет, в мобильное приложение для совершение транзитных переводов. При этом мошенники настаивают на том, чтобы у них и у жертвы (дропа) был равноправный контроль над операциями — чтобы все было «честно». Однако, деньги, которые таким образом переводят мошенники по реквизитам дропа — это не доходность по криптовалюте, а безналичные денежные средства, украденные у других физических лиц в результате мошенничества. Таким образом счет дропа используется как транзитный в многоходовой мошеннической схеме.

3. «Следственный эксперимент», «безопасный счет» или помоги выявить мошенников.

Мошенники надевают маску сотрудника полиции и ищут потенциальных жертв на профильных тематических каналах в Telegram или иных социальных сетях. Фиктивный полицейский предлагает жертве принять участие в качестве подставного лица в поимке злоумышленников. Для этого лучше всего подойдет схема с перевозкой из пункта А в пункт Б меченных купюр в пакете. Жертве предлагается за вознаграждение и/или благодарность от местного отделения МВД принять участие под контролем полиции в следственном эксперименте — забрать у пособников мошенников деньги и отвести их сотрудникам полиции/в пункт пересчета (пункт Б может быть любым). Иногда жертве предлагают внести меченные купюры из забранного у мошенников свертка в специальном безопасном банкомате, на свою карту и перевести деньги на специальных защищенный счет полиции в Центральном банке (по номеру телефона). В итоге введенная в заблуждение мошенниками жертва едет по указанному адресу, получает наличные деньги в свертке у другой жертвы телефонных мошенников, и отвозит их (в роли курьера) в пункт Б, либо вносит их в банкомат и переводит на подконтрольный злоумышленникам счет в стороннем банке.
После совершения любого из указанных выше сценариев мошенники начинают шантажировать жертву подтвержденным фактом нарушения закона и участием в преступной деятельности, анонимным раскрытием факта причастности жертвы к преступлению сотрудникам полиции и заставляют тем самым жертву повторно идти на нарушение закона.

Между тем, молодые люди, ставшие по незнанию в результате обмана или шантажа дропами и осознавшие в моменте, что сильно рискуют и не желают более нарушать закон, остаются один на один со своей «проблемой». Они боятся сообщить о совершенной ими ошибке родственникам, не хотят осуждения от друзей и знакомых, избегают внимания со стороны правоохранительных органов. В то же время они замыкаются в себе, и вынужденно, чтобы не быть публично раскрытыми под давлением мошенников, продолжают совершать все новые и новые правонарушения до момента задержания сотрудниками МВД.

Кейс (материалы расследования МВД опубликованы в Telegram): 

Пушкинский районный суд г. Санкт-Петербурга вынес постановления об избрании мер пресечения в виде заключения под стражу в отношении НЕСОВЕРШЕННОЛЕТНЕГО Мубашшира и 18-летнего Антона Морозова, подозреваемых в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ.

Следствие полагает, что 17.06.2025 с 12.00 до 14.00 фигуранты обманули женщину, 1936 года рождения. Под предлогом сохранения ее сбережений и перевода их на безопасный счет, похитили 800 000 рублей.

Оба фигуранта из Самары и недавно закончили школу. Из Самары ребята поехали в Москву, там пробыли 3-4 дня и 12.06.2025 прибыли в Санкт-Петербург. Оба проверяются на совершение аналогичных эпизодов. Оба просили более мягкую меру.

Как, по каким внешним признакам друзьям, родным и близким можно понять (предположить), что подросток становится правонарушителем в Интернете/дропом в преступной схеме?

Об этом в следующей статье серии.